Новые поправки к антиотмывочному закону: контроль крупных выплат выигрышей и наличных расчетов
Очередные поправки к антиотмывочному закону № 115-Ф3 вступили в действие с 10 января. Согласно новым правилам, государство ужесточает контроль над выплатами крупных выигрышей в российской лотерее и азартных играх, усложняя при этом вывод наличных и операции с ними.
Изменения в законе усилили контроль государства над безналичными платежами и коснулись двух главных аспектов:
- вывода наличных и крупных операций с ними;
- передачи сведений в Центробанк о крупных выигрышах, которые выплачивают операторы игорного рынка.
В рамках первого аспекта под контроль попали все операции по выводу наличных с баланса телефона и почтовые переводы, сумма которых превышает 100 тыс. рублей. Также контролироваться будут сделки с наличными свыше 600 тыс. рублей. Согласно закону, при появлении подозрений на незаконность подобных операций они могут блокироваться до выяснения обстоятельств.
Второй пункт предусматривает автоматическую передачу в ЦБ информации о выплатах выигрышей, размер которых превышает 100 тыс. рублей. Эти правила коснулись не только игорных операторов, но и ломбардов, которые теперь должны передавать сведения о приеме ценностей свыше этой же суммы.
Контроль над операциями с наличными – более сложный вектор, чем управление безналичными транзакциями. Именно в этой сфере реализуется много серых схем, над которыми хочет взять контроль регулятор. Например, вывод денег с баланса мобильного часто используется для обналичивания незаконных доходов с анонимных электронных кошельков. После перевода и получения наличных мошенники просто закрывают мобильный номер, после чего отследить отправителя и получателя практически невозможно.
Безусловно, в принятых поправках есть и некоторые недоработки. Например, можно выводить наличные переводами по 99 тыс. рублей, не попадая под пристальный контроль регулятора. Однако неудобств при такой схеме все же будет больше, чем ранее.
Комментарий касаемо новых правок к антиотмывочному закону Login Casino предоставил советник, руководитель практики банкротства и финансовой реструктуризации юридической фирмы «Ильяшев и Партнеры» Дмитрий Константинов:
«Прямо скажем, игорный бизнес никогда не имел репутацию “чистого” с точки зрения отмывания преступных доходов. Скорее наоборот. Стоит напомнить, что большая часть игорного бизнеса в России запрещена, а фактически находится в “черной”, нелегальной зоне. И, конечно, очень часто бывает так, что легальный и нелегальный игорный бизнес в том или ином виде связаны. Например, один и тот же “предприниматель” ведет легальный игорный бизнес и одновременно нелегальный. Чаще нелегальный бизнес ведется под прикрытием легального.
Даже там, где игорный бизнес полностью легализован, он часто используется для отмывания преступных доходов. Здесь тоже все на поверхности – ничто не мешает “внезапно” получить в виде выигрыша те самые денежные средства, которые ранее были получены в результате преступления. Поэтому игорный бизнес во всех его формах во всех странах является объектом пристального внимания и антиотмывочных органов, и правоохранительных ведомств. И, разумеется, общий тренд – усиление контроля над всеми подозрительными операциями, включая совершаемые в связи с игорным бизнесом.
Усиление контроля над этими операциями действительно может привести как к более частым блокировкам, так и пристальному вниманию со стороны различных органов. В свою очередь, банки усилят контроль, чтобы не оказаться крайними в этой ситуации. Это вполне ожидаемо.
Эффективность любых мер контроля – больной вопрос. Скорее всего, сами по себе эти меры бесполезны. Однако в комплексе с другими мерами контроля, а также при условии бесстрастного и объективного применения они не могут не создать существенных проблем для схем легализации. Другое дело, что чем жестче становится регулирование в одной сфере, тем азартнее придумываются схемы в других сферах. Отмывание через игорный бизнес, конечно, никогда не исчезнет, но станет еще менее популярным».
Напоминаем, эксперты рассказали о переменах, произошедших в игорном законодательстве России и стран СНГ в 2021 году.
